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ヤミ金業者情報
騙されてしまわいよう新しい詐欺情報などをご紹介していますので、ご参考の上、ご注意下さい。
偽会社の詐欺に注意！も、あわせてご参考下さい。
名義貸し
フィッシング詐欺
貸します詐欺
振り込め詐欺
年金担保融資詐欺
アルバイト詐欺
スキミングについて
名義貸し
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親しい友達から「ちょっと名前貸してくれる？」「あなたの名前でカード作ってほしいんだけど」 「少しのあいだ保険証貸してくれない？」などと言われたら、あなたはどうしますか？ 相手は、仲の良い友達。絶対に迷惑はかけないと言うし、なにやらかなり困っている様子。 ついつい「いいよ」と答えてしまう人もいるのではないでしょうか。けれど、ちょっと待ってください。 軽い気持ちで名前や保険証などを貸す行為、これを「名義貸し」といいます。 実はこの名義貸し、社会問題にもなっているのです。 特に今、トラブルが頻発しているのは携帯電話の名義貸しで、たくさんの高校生が被害に あっています。友達や先輩に「料金は払わなくていいから」「キャンペーン中だから」などと 頼まれ、気軽に携帯電話の契約に名義を貸してしまうのです。 また、街でキャッチに「謝礼をあげるから」などと声をかけられ、 契約書にサインしてしまうケースもあります。 そして後日、何十万円という請求がくるというワケです。 さて、キャッシングでも名義貸しは大きな問題となっています。 消費者金融会社にとって契約したのは、あくまでも契約書に名前のあるあなたです。 いくら「名前を貸しただけ」「友達に頼まれた」「お金を借りたのは友達だから」と言っても 通用しません。もし、そんなことが通用すれば「契約」というもの自体が成り立たなくなって、 世の中はめちゃくちゃになってしまいますね。契約をした人のところに請求書が来て、 契約をした人が契約どおりに支払いをするのは当然のことです。 それでは、「自分が借りたんじゃないから」と、支払いを放っておいたらどうなるでしょう。 あなたのもとには支払いを催促する電話や書類が来ます。それでも放っておくと、 いわゆるブラックとして信用情報機関にあなたの名前が登録されてしまうのです。 お金も社会的信用も失ってしまう、それが「名義貸し」の罠なのです。 
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フィッシング詐欺
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カード会社や銀行等の企業を装った偽の電子メールを送り、認証のためと称する文言により、 企業のホームページと酷似した偽のサイトに誘い込み、カード番号や暗証番号などを 入力させる手口が一般的です。この電子メールはパソコンだけでなく、携帯電話にも 送られてくることもありますので、十分注意してください。 【参考:2007/3/27 ITmediaエンタープライズ】 |
貸します詐欺
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最近、大手金融機関などを装って、「お金を貸します」といった内容の偽者DM (ダイレクトメール)・携帯メール等を送りつけて、保証金や保険金名目でお金を騙し取る 新手の手口が急増しています。このような詐欺行為を 貸します詐欺 といいます。 被害にあわないよう十分ご注意下さい。 騙されないための心構え三か条 < ● 第一のポイント > 取引関係のないところから突然送られてくる、「お金貸します」とのDM・携帯メール等に 注意。(低金利で、しかも高額を貸し付けるかのような広告に注意) < ● 第二のポイント > 融資をする前に、様々な口実でお金を振り込まそうとする手口に注意。 (保証料、保険料などの名目で必ずお金を要求してきます) < ● 第三のポイント > 「貸します詐欺」かもしれないと感じたら、送金の前に以下に問い合わせ下さい。
(被害事例1) 九州地方在住の女性は、9月下旬、自宅に送られてきたDMを見て50万円の融資を 申し込んだところ、担当者から翌日連絡があり「本審査が通りました。登録料5万5千円が 必要です。そのお金は融資のときに返還します。」などと言われ振り込んでしまった。 その後、「登録のエラーが出たのでもう一度振り込んでください。」 「保証人は要りませんが一時保険金に加入のため12万3千円が必要です。」などといわれ、 総額22万3千円を振り込んだが、その後の融資が行われなかった。 DMでは大手の金融機関のグループ会社を装っていたが、 東京都の調べでは、そのような業者はなかった。 (被害事例2) 東北地方在住の男性は、10月中旬、携帯電話サイトで知った業者に、 180万円(金利0.9%)の融資申込みをしたところ、 「信用を確認するため、当社と取引している金融業者から融資を受けてください。 そしてそのお金を郵便小包で送ってください。 そのお金は、消費者金融解約センターを通じてこちらから返金します。」などといわれ、 大手金融業者の2社から総額90万円の融資を受け、指示通り全額を送金してしまった。 東京都の調査では、その業者は都知事登録業者を名乗っていたが、架空の業者であった。 また既に電話も通じない状態にあった。 ※ 以上の手口のほかにも、「信用保証機関への紹介」や「債務データの改善」など 様々な理由をつけて、融資をする前に必ずお金を振り込ませようとします。 騙されないよう十分ご注意下さい。 ● 金融機関等詐称被害に関する連携会議 金融機関等を装った詐欺被害に対処するため、関係業界団体や行政機関等が連携して、 消費者に対する被害予防の呼びかけ、被害ホットラインの設置などの対策を進めています。 【参加団体】 (17.11.1現在) (業界団体) 全国銀行協会、(社)全国地方銀行協会、(社)第二地方銀行協会、(社)生命保険協会、 (社)日本損害保険協会、(社)日本クレジット産業協会、(社)全国信販協会、 日本証券業協会、(社)全国信用金庫協会、(社)全国信用組合中央協会、 (社)全国貸金業協会連合会、(社)東京都貸金業協会 (計12団体) (行政機関) 警察庁、警視庁、金融庁、東京都(事務局:産業労働局) |
振り込め詐欺
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従来、「オレオレ詐欺」や「架空請求詐欺」、「融資保証金詐欺」などと呼ばれていたが、 2004年12月9日に警察庁により「振り込め詐欺」と名称が統一されました。 不特定多数を相手に、身に覚えのない支払い請求（金銭の振込要求）を、 メールやハガキを使って脅迫的な文面で送りつける行為のことをいいます。 「○○最終通達書」などと掲げて、有料サイトの利用料などの名目で請求をしてきたり、 発信人は「△△債権管理センター」などと信頼できる機関と誤認されやすいような表記で ある場合が多いようです。あわてて連絡を取ったり、返信したりすると、かえって頻繁に 催促されることにもなるので、こうした心当たりのない違法な請求は無視するか、根拠のない 悪質な取り立ての場合は、警察に届けておくのがのぞましいです。 ネットの普及で、不当請求トラブルは急増しており、 消費生活センターへの相談でも上位を占めています。 |
年金担保融資詐欺
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(被害事例) 私は高齢でほとんどの消費者金融では借入が出来なかったのですが、 「高齢者でもOK」という文字の書かれた融資勧誘のチラシをみつけ、 その業者に申込をしました。審査の結果、「年金を担保に融資できる」と言われ、 指示されるままに年金が振り込まれる口座の通帳と印鑑を送り、 100万円の融資を受けました。その後、返済の為に業者に連絡してみたのですが、 連絡が取れません。どうなっているのでしょうか？ (解説) これは年金狙いの詐欺です。年金担保融資詐欺とも言われます。 以前までは年金を担保に融資することは禁止されていたものの、肝心の罰則が ありませんでしたが、今現在は「1年以下の懲役または300万円以下の罰金」と言う罰則が 規定されました。 例外的に独立行政法人福祉医療機構が行う公的な年金担保融資が認められていますが、 これ以外には今のところ年金を担保として融資する事は認められていません。 上の事例では業者から100万円を融資してもらっていますが、先述の福祉医療機構による 年金担保融資を利用すると250万円まで融資を受ける事ができ、 実際には業者が福祉医療機構から融資を受け、そのうちの100万円を申込者に渡し、 残りの150万円を騙し取ると言う構図になっています。 高齢者を狙った悪質な詐欺ですが、年金担保融資が禁止されているという事実は あまり浸透しておらず発覚も遅いので、家族に高齢者がいる場合はこういった詐欺に いち早く気づいてあげるべきだと思います。 |
アルバイト詐欺
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「アルバイト」名目の詐欺。チラシ等でのアルバイト募集、友人からの紹介などで 「調査のために消費者金融会社でローンカードを作れば、10万円のアルバイト料を支払う」 「いったん借入れをしてもらうが、情報機関を操作できるので借入れは残らない」などと誘う 借金アルバイトが代表的。多額の負債が残ります。 普通のアルバイトと思って参加しないようにしましょう。 個人情報も握られてしまうので要注意です。 |